又到中金财富1018，哪些分享抓眼球？买方投顾总

顺应这一发展趋势，中金财富对APP进行了全新升级，其买方投顾“为客户创造价值”的核心理念更逐步融入APP的开发和迭代当中。发布会现场，中金财富客户平台敏捷团队长王栋围绕对APP升级的智能化和专业化两大主线做了详细介绍。

Jinn，中金财富首个“数字员工”

中金财富产品与解决方案部落负责人、董事总经理梁东擎

站在财富管理行业爆发前夜，如何通过大力发展买方投顾业务，做好“投”与“顾”之间的均衡，充分释放数字化平台及投研能力，在逆境中更好地服务投资者，这仍然是证券行业持续探索的课题。通过买方投顾的实践，中金财富在1018发布会上亮出了最新思考和解法。

二是通过定投红绿灯解决主观择时难的问题。中金财富“公募50”特别设置了定投红绿灯，从估值和拥挤度（反应市场／赛道热度）出发构建了定投信号指标，以供投资者参考。其背后反映的逻辑是通过市场热度过高减少投资、市场热度较低增加投资的策略以期提高投资胜率。

在这方面，中金财富的思路和探索更侧重于把中后台的专业能力转变为前台的投顾能力，通过科技赋能让一线投顾的服务提质增效。在这样的考量之下，投资顾问一站式展业与成长平台E-Space也开始进入一线投顾的视野。

财富管理行业白皮书，洞察行业趋势

中资机构仍然处于战略投入初期，头部机构业优势可能在客群渠道、优势产品布局、资产配置方案、科技平台输出等价值点的某一处，全面竞争优势构建仍然在路上。因此，银行、券商行业对应的公募基金保有量数据市场份额数据表现为低集中度特征。张帅帅认为，财富管理机构定位应该是客户资产与金融市场的重要链接点。真正与客户站在一起，持续性为客户创造价值才是财富机构商业可持续发展壮大的核心竞争力。从这个角度来看，买方投顾模式转型已经迫在眉睫。

资产配置方面，E-Space就相当于投顾的产品“弹药库”。它集合了十余个细分资产类别、数十个标准组合模型、上百只公私募研选产品，依托于投研能力，通过一套有效的基金筛选模型，定量定性层层筛选出的产品研选池、投资策略主理人，并对model portfolio持续的业绩跟踪、归因分析和动态调整，真正将后台的专业能力转化为前台的投顾能力。

早在2019年，中金财富就推出“中国50”，并持续优化迭代买方投顾服务体系，推动其向立体化方向发展。紧接着，2021年和2022年，中金财富又相继发布“微50”和“公募50”，买方投顾业务节节攀升，其总规模也正在向千亿迈进。

空降发布会现场，数字员工Jinn正式“上岗”

财富客户痛点在哪里？如何构建商业模式解决存量问题？如何评估机构核心竞争力？

如果说投研能力决定了买方投顾的深度，那么数字化程度或许定义了其服务广度。可以看到的是，过去一年，数字化对中金财富买方投顾的赋能也被更清晰地感知。依托中国50“同款”投研团队，叠加APP整合升级和智能投顾技术优化，“公募50”使中金财富的产品研究、资产配置能力广泛惠及长尾客群。

作为特别嘉宾，中金财富首位数字员工Jinn也空降发布会现场，成为行业元宇宙+数字化财富管理的又一试水。应用方面，未来在中金财富品牌推广、投资者教育、共富学堂、财富规划、社会公益等场景都会逐步出现Jinn的身影，为用户提供温度的互动和陪伴。

科技赋能，买方投顾规模向千亿迈进

二是投研能力线上化，让投资更“聪明”。依托产品研究队伍，中金财富推出了“50选基工具”，这一数字化工具浓缩了投研团队长期的研究经验，支持6大维度筛选器，有效解决选基金难题，增加投资者的获得感与体验度。

E-Space定位于买方投顾视角，连接ONE CICC（中金一家）的全链资源，辅助投顾为客户定制个性化的财富规划方案。目前，E-Space平台已经基本实现了资产配置全流程的线上化，可帮助投顾完成基金数据集成、优质财经内容甄选、基金研究成果抓取，以及根据风险偏好为客户制定配置方案等，将后台的“专业能力”转化为前台的“投顾能力”。

近年来，从智能盯盘、智能选股、智能客服、智能投顾，再到数字人技术，证券基金行业在智能化服务的探索从未停止。对于中金财富而言，数字化高度赋能于业务，一直是公司战略发展的重要方向，数字员工Jinn的推出则是公司在交互模式创新领域的一大突破。

文章来源：《科技与金融》 网址: http://www.kjyjr.cn/zonghexinwen/2022/1023/3688.html