又到中金财富1018，哪些分享抓眼球？买方投顾总(2)

张帅帅表示，根据团队测算，2021年广义大财富行业的营收体量已达到1.3万亿元，并有望未来相当时间继续保持高增长。此外，中金公司研究部提出财富管理“3*3分析框架”，用以评估参与机构对于特定客群在特定价值点的竞争力。客群间资产分布、分层客群核心诉求差异是机构分层经营的理论基础。财富机构能力端则聚焦客群渠道、产品服务、财富体系三个关键价值链条。

为更好地顺应数字化转型浪潮，中金财富也通过产品端和工具端等多个维度推动数字化进一步融入财富管理的发展进程。发布会上，中金财富分享了全新升级的中金财富APP和E-Space投顾展业及成长平台，买方投顾和数字化转型两大发展主线愈发清晰。

APP全新升级，聚焦智能化、专业化两大主线

专业化方面，王栋提到了中金财富APP的两大愿景和实现路径。一是专业内容赋能投资决策。为此，中金财富APP搭建了内容星球模块，涵盖中金研报、投顾实盘点评、投研市场解读、管理人产品路演及新手共富学堂等栏目，用专业陪伴客户的成长。

作为财富管理的重要组成部分，买方投顾带来的市场体量正逐年攀升，但如何在服务长尾客群的同时提升运营效率、优化服务质量，这一直是行业痛点。为此，打造智能化投顾平台，提升一线投顾的服务半径成为越来越多券商财富管理转型的共同选择。

目前中国市场主要存在两类财富管理机构：平台类机构主要包括科技互联网公司背景的参与机构，商业模式强调中后台直接经营客户；综合类机构则主要包括银行和头部券商，商业模式聚焦中后台输出胜率更高的金融决策和体验更佳的权益服务。

中金公司研究部银行业首席分析师张帅帅及其团队围绕当前行业发展阶段的思考，凝结成《财富管理行业白皮书》，在发布会上重磅推出。

升级后的“公募50”呈现哪些新变化，如何提高客户在震荡市中的投资胜率？一是设置以债券资产打底的目标盈类策略。“这类组合策略表现相对稳健，一旦组合达到预先设定的止盈目标，则自动赎回；通过一个又一个‘小目标'，力争将投资收益转化为实实在在的幸福感和获得感。”梁东擎介绍。

中金财富投顾平台敏捷团队长邓雅琳

发布会上，中金公司研究部“银行+”团队还重磅发布《财富管理行业白皮书》。结合海外经验与中国实践，中金公司研究部银行业首席分析师张帅帅研判，中国财富管理行业正处于爆发前夜，合理的组织架构设计将是财富管理获得商业成功的充要条件。考虑收入增长和财富业务深化等因素，张帅帅预计，未来10年，大财富管理市场的年均增长率在10%左右。

解法三是“和正确的人在一起，做时间的朋友”。如何成为客户背后正确的人？中金财富的“50系列”背后的助攻力量或许已经给出了答案——为更好地对一线投资顾问形成平台赋能，中金财富打造了IPS（Investment Products & Solutions，产品与解决方案）团队，汇集13个敏捷团队，围绕财富管理全流程提供专业一站式的服务。目前团队近400人，累计为客户配置基金逾6000亿，管理多资产配置账户和另类资产近1000亿。

解法二是震荡市中为投资者提供多样化的解决方案。发布会上，梁东擎重点介绍了中金财富买方投顾的最新实践“公募50”。今年上半年，中金财富“公募50”迎来全新升级，依托中国50“同款”投研团队，叠加APP整合升级和智能投顾技术优化，“公募50”使中金财富的产品研究、资产配置能力广泛惠及长尾客群。

“对投顾而言，E-Space更像是一座汲取能量的‘充电站'，通过海量内容知识为投顾成长续航。” 中金财富投顾平台敏捷团队长邓雅琳表示。依托个性化工作台，E-Space打造了满足不同成长阶段投顾的成长社区，在ONE CICC的框架支持下，投顾可通过E-Space的降维拆解及赋能输入，不断探索业务广度和深度，拓宽国际化视野、金融创新的理念以及专业执业技能。

张帅帅，中金公司研究部银行业首席分析师

解法一是“化难为易”，帮助投资者聚焦于简单而正确的事情。即以账户管理的模式，帮助投资者厘清投资目标、优化资产配置结构、配置优质资产，从而力争获得合理的均衡回报。“我们希望通过人、科技和平台的结合，不断迭代升级买方投顾的投研能力，真正为客户化难为易，创造价值。”中金财富产品与解决方案部落负责人、董事总经理梁东擎表示。

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